Banco Digio

Afinal de contas, o Banco Digio é confiável? Descubra tudo sobre a plataforma e seus serviços e tire suas dúvidas

Para te ajudar a entender se o Banco Digio é confiável, preparamos uma análise completa. Para começar, veja as principais informações do Banco Digio:

O que é o Banco Digio

O Digio Banco é uma plataforma de serviços financeiros, ou seja, um banco digital. Anteriormente, o Banco Digio já teve outros nomes, como Inter American Express e Banco CBSS e, apesar de parecer uma novidade, chegou ao Brasil no início da década de 1980, ou seja, há mais de 40 anos.

Algumas pessoas preferem confiar em marcas já consolidadas e se perguntam ” o Banco Digio é de qual banco?” Atualmente, o Banco Digio pertence ao Bradesco, que passou a comandar 100% da plataforma em 2021.

O Banco Digio é confiável?

Sim, podemos afirmar que o Banco Digio é confiável! O Digio possui a autorização do Banco Central do Brasil (BCB) para atuação, o que significa que cumpre todas as regras da legislação brasileira e passa por fiscalizações regulares das autoridades competentes. 

Além disso, o Banco Digio faz parte do Grupo Bradesco, um dos maiores bancos do Brasil. Desta forma, pode-se dizer que o Banco Digio é confiável para criar conta, solicitar empréstimos ou cartões de crédito.

O Banco Digio oferece crédito para negativados?

Não, o Banco Digio é confiável, mas não oferece crédito para pessoas negativadas. Portanto, não existe cartão de crédito Digio para negativados ou nem mesmo empréstimo pessoal para quem está nesta situação.

Após regularizar a sua situação cadastral, é possível criar a sua conta bancária no Digio e, assim, solicitar cartão de crédito e empréstimos com o banco.

Se você está buscando um cartão de crédito Digio para negativados ou um empréstimo com o Banco Digio, mas está com o “nome sujo”, conheça opções de instituições seguras que oferecem essa opção independentemente da sua situação cadastral:

Quais serviços o Banco Digio oferece?

O Digio Banco é uma plataforma que possui diversas funcionalidades, apto a atender clientes de todos os tipos. Conheça as possibilidades que o Banco Digio oferece.

Conta Digio

A Conta Digio é uma conta bancária digital com as mesmas funcionalidades que uma conta bancária tradicional: efetuar pagamentos, enviar e receber pix ou transferências e até mesmo sacar dinheiro no caixa eletrônico.

Lembramos que o Banco Digio é confiável e, apesar de não existir uma tarifa para a abertura da Conta Digio, é necessário pagar uma taxa mensal a título de manutenção. O valor desta mensalidade é R$5,90. Além disso, se quiser enviar um boleto para receber depósito, também é necessário pagar R$1,90 por emissão.

Cartão de crédito Digio

O cartão de crédito Digio é uma possibilidade até mesmo para quem ainda não tem a conta digital da empresa. Existem duas opções, cada uma com suas vantagens próprias. Veja:

Digio Gold

O Digio Gold é um cartão de crédito Digio com bandeira Visa. Suas vantagens são a possibilidade de indicar novos titulares de cartão de crédito e ganhar dinheiro na sua fatura, descontos exclusivos em lojas parceiras e cashback. 

O Digio Gold não tem anuidade para quem gasta mais de R$300 em cada fatura. Para quem tem um gasto inferior a este valor, a anuidade é de R$59,88 (R$4,99 por mês).

Digio One

Também com a bandeira Visa, o Digio One é um cartão de débito e crédito com os mesmos benefícios do Digio Gold, mas com os diferenciais de que você pode acumular pontos, realizar investimentos e ter diferentes seguros, além de acesso a um concierge.

O cartão digio é confiável e possui alguns benefícios. Porém, o Digio One tem uma anuidade de R$538,80 (R$44,90 por mês), que pode ser grátis para faturas com gasto superior a R$4 mil mensais e ter desconto para faturas superiores a R$2 mil mensais.

Antes de solicitar um cartão de crédito, conheça as melhores opções do mercado e veja os prós e os contras de cada uma.

Cartão Digio: como fazer

1. Se cadastre: uma vez que não é necessário ter uma conta no Banco Digio, o primeiro passo para fazer cartão de crédito Digio é se cadastrando no site da empresa.
2. Insira as suas informações: será necessário inserir seus dados pessoais, como nome, CPF, e-mail e telefone.
3. Espere a avaliação: o Banco Digio faz uma análise do seu perfil, então você deve esperar alguns dias.
4. Receba o seu cartão: finalize o seu cadastro e informe o endereço onde deseja receber o cartão.

Agora que você já sabe como fazer cartão de crédito Digio, lembramos que o cartão de crédito digio para negativado não é uma opção. Portanto, se você tiver com o nome negativado, seu cadastro será recusado pelo Banco Digio.

Qual o limite mínimo do Cartão Digio?

O limite mínimo do cartão Digio é de R$300. Este é o valor que o Banco Digio libera para novos clientes, que ainda não possuem a confiança da plataforma.

Banco Digio Empréstimo

O Banco Digio Empréstimo conta com duas modalidades: grana extra e antecipação de FGTS. Conheça cada uma e veja qual opção te atende.

Grana Extra

Grana extra é como o Digio chama o famoso empréstimo pessoal. Modalidade mais comum, no qual você solicita um valor e não precisa de muita comprovação ou requisitos para ter o dinheiro na sua conta.

No Banco Digio, empréstimo é somente para titulares da conta digital no banco, ou seja, para quem já é cliente da instituição.

Além disso, é necessário passar por uma análise de crédito. O Banco Digio é confiável, porém não oferece empréstimo para pessoas negativadas. Portanto, além de avaliar o seu score e a rotatividade de dinheiro na sua conta, o Digio também verifica se você não possui pendências financeiras.

De acordo com a análise de perfil, o Grana Extra pode liberar até R$30 mil de empréstimo e tem prazo de até 24 meses para pagamento. O custo do grana extra é de 2,40% a 14,34% ao mês, ou seja, 32,92% a 399,32% ao ano. As parcelas são cobradas automaticamente, por débito automático, na sua conta digital.

Vantagens e desvantagens do Grana Extra

• Crédito pré-aprovado.
• Fácil e rápido de conseguir.

• A taxa pode ser alta.
• O empréstimo só pode ser feito pelo app Digio.
• Não está disponível para pessoas negativadas.
• Somente clientes têm acesso ao empréstimo.

Como solicitar grana extra

Uma vez que é necessário ser cliente Digio, o primeiro passo é criar uma conta bancária. E, para criar a conta bancária, é preciso ter o aplicativo. Portanto, faça o download do app Digio no seu celular e crie uma conta. Será necessário disponibilizar algumas informações, como nome, CPF e dados de contato.

Já com a conta criada, na tela inicial do seu aplicativo, toque em Grana Extra. Se você tiver um crédito pré-aprovado, ele já aparecerá na tela. Em caso negativo, você passará por uma análise de crédito. De qualquer forma, toque em “Simular”. Você precisará também informar o motivo pelo qual está solicitando um empréstimo. 

Digite o valor desejado e faça uma simulação, na qual pode ver as opções de parcelamento e o custo total de cada uma. Escolha a melhor opção para você e aparecerá na sua tela um resumo para conferir todas as condições. 

Com tudo certo, você terá acesso ao termos e condições do empréstimo, um tipo de contrato. Leia com atenção e, se aceitar tudo, toque em “Eu aceito” e em “Contratar”. Então, é só digitar sua senha e, se o crédito for aprovado, estará disponível na sua conta imediatamente.

O Banco Digio é confiável, mas caso você não queira fazer uma conta bancária no Digio, saiba que é possível solicitar empréstimos mais ágeis e descomplicados.

Banco Digio FGTS

A outra modalidade de crédito oferecida pela empresa é o Banco Digio FGTS, que nada mais é que a antecipação de FGTS do Banco Digio. Nesta opção, o cliente pode antecipar de 3 a 10 parcelas do saque-aniversário do FGTS. Diferentemente do Grana Extra, o Banco Digio FGTS também é oferecida a quem não é cliente do banco, portanto tem menos burocracia.

Além disso, a taxa de juros também é mais baixa, sendo ofertada entre 1,38% e 1,93% ao mês, ou seja, de 18,08% a 26,13% ao ano. Porém, é necessário ter saldo maior que R$4 mil no seu FGTS.

Com o Banco Digio FGTS não é necessário fazer pagamentos de boletos ou depósito, uma vez que, com o contrato assinado, o Digio passa a ser capaz de retirar o pagamento diretamente do saldo da sua conta do FGTS, ou seja, você paga no ato do empréstimo.

Vantagens e desvantagens do Banco Digio FGTS

• Taxa de juros mais baixa.
• Não é necessário ter conta bancária Digio.

• É preciso ter saldo maior que R$4 mil no seu FGTS.
• A liberação pode levar até 24 horas.

Como solicitar Banco Digio FGTS

A solicitação do Banco Digio FGTS pode ser feita de duas maneiras: a mais simples é pelo WhatsApp. Nesta opção, basta conversar com o atendente e repassar as suas informações, então ele fará a simulação e te apresentará todas as condições.

Se você aceitar, ele te instruirá como acessar o seu FGTS e fazer a liberação de acesso para o Banco Digio. Então, com o contrato assinado e a liberação efetuada, você receberá os valores.

A outra opção é pelo app Digio ou pelo site, por onde você pode fazer tudo sem o apoio do atendente, seguindo o passo a passo descrito na própria página.

Independente do modelo que você escolher, sugerimos que avalie todas as opções para conhecer as melhores. A Financera avalia e compara empresas e serviços financeiros, para que você entenda todos os cenários. Ao solicitar um empréstimo, utilize a Financera para economizar tempo e poupar dinheiro.

O que acontece se eu não pagar o empréstimo do Banco Digio?

O Banco Digio é rigoroso com seus pagamentos, este é um dos motivos para não liberar empréstimos para pessoas negativadas, inclusive.

Desta forma, o Banco Digio conta com os juros de mora, que é uma cobrança adicional quando você atrasa o pagamento. Este valor é de 1% por mês sobre a sua dívida, sobre uma multa única de 2% por cada atraso.

Portanto, ao não pagar o seu empréstimo, você estará aumentando a sua dívida e correndo o risco de ser negativado.

Juros de mora do Banco Digio

Os juros de mora são o que chamamos de “juros sobre juros”, pois são cobrados sobre o valor atualizado. Assim, eles têm potencial de aumentarem a sua dívida consideravelmente, mesmo sendo aparentemente baixos.

Veja uma simulação de dívidas com juros de mora no Banco Digio.

Documentos necessários

O Banco Digio é um banco bem desburocratizado, o que significa que ele não possui grandes requisitos para que você crie uma conta e solicite empréstimo.

Além do documento de identificação, é necessário somente um comprovante de residência e, em alguns casos, comprovante de renda.

Reclamações do Banco Digio

Para avaliar o que as pessoas acham do Digio, utilizamos o Reclame Aqui, maior site de direito ao consumidor do Brasil. Por ele, é possível efetuar reclamações sobre algum produto ou serviço, além de avaliar o retorno da empresa responsável sobre a reclamação.

Veja os números do Digio.

O Banco Digio tem a mesma média do número de reclamações que a maioria dos seus concorrentes. Sua nota e a taxa de resposta indicam que a empresa se preocupa em atender seus clientes e o índice de solução demonstra que o atendimento do Banco Digio é bem feito e quase sempre encontra uma saída para resolver a situação do cliente.

Outro número positivo é o de pessoas que voltariam a fazer negócio, que indica que 7 em cada 10 clientes ficaram satisfeitos e não acham que o problema acontecido será um empecilho para futuras negociações.

Portanto, as reclamações comprovam que o Banco Digio é confiável e seguro.

O que gostamos no Banco Digio

• O Banco Digio é confiável;
• Possui diversas opções de serviços financeiros;
• Ótimo atendimento;
• O cartão Digio é confiável e tem duas opções.

O que pode melhorar no Banco Digio

• A taxa da conta bancária não é tão interessante;
• Não oferece empréstimo para negativados;
• O cartão de crédito Digio para negativados não é uma opção.
• É necessário ter o app Digio para conseguir empréstimo.

Ainda tem dúvidas sobre o Banco Digio? Deixe seu comentário e a equipe da Financera vai te ajudar.